Консультации по получению лицензий и разрешений для криптобирж, кастодиальных сервисов и провайдеров платежей

Регулирование криптобизнеса в мире становится все более строгим, а получение лицензий и разрешений является обязательным этапом для криптобирж, кастодиальных сервисов, финтех-платформ и провайдеров платежей. Юридическая компания АРОУ предоставляет профессиональные консультации по лицензированию в странах Европейского Союза, Украине и других ключевых юрисдикциях.

Какие лицензии необходимы криптобизнесу

Для работы криптопроектов и финтех-компаний могут потребоваться следующие виды разрешений:

• VASP лицензия (Virtual Asset Service Provider)

• лицензия криптобиржи или обменника

• лицензия кастодиального сервиса (custody provider)

• лицензия провайдера платежных услуг PSP

• лицензия электронного денежного учреждения EMI

• разрешения на работу токенизационных и инвестиционных платформ

Мы анализируем модель бизнеса и определяем оптимальный набор лицензий с учетом требований регуляторов.

Консультации по лицензированию криптобирж

АРОУ помогает компаниям подготовиться к получению лицензии криптобиржи:

• анализ соответствия технической инфраструктуры;

• проверка KYC, AML и соблюдения стандарта Travel Rule;

• оценка безопасности хранения цифровых активов;

• подготовка внутренних политик и регламентов;

• сопровождение подачи документов.

Мы учитываем особенности регулирования в ЕС, Украине, Эстонии, Литве, Польше, Австрии, Словакии и других странах.

Лицензирование кастодиальных сервисов

Кастодиальные провайдеры должны соответствовать жестким требованиям по кибербезопасности, хранению активов и защите данных. Наши услуги включают:

• юридическую экспертизу системы хранения;

• разработку политики управления рисками;

• подготовку документации AML и KYC;

• консультирование по требованию регуляторов к обеспечению резервов и ликвидности;

• сопровождение получения разрешений.

Лицензирование провайдеров платежных услуг

Мы консультируем по лицензированию:

• PSP (Payment Service Provider)

• EMI (Electronic Money Institution)

• платежных шлюзов и финтех-платформ

• мультивалютных платежных систем и крипто-фиатных сервисов

АРОУ готовит:

• бизнес-план и финансовую модель;

• набор внутренних процедур;

• политику антифрода и мониторинга транзакций;

• документы для подачи в регулятор.

Почему выбирают АРОУ

• практический опыт лицензирования криптокомпаний в ЕС;

• глубокое понимание требований MiCA и AMLD;

• комплексная подготовка документов;

• сопровождение проверок со стороны регуляторов;

• адаптация решений под бизнес-модель клиента.